一、作业的本质:
因为涉嫌违规放贷，而告贷客户铁成粮业早已资不抵贷，农发行松原市分行和农发行前郭县支行有关领导为了处理其客户的不良告贷的问题，策划、实施的这起欺诈行为。
二、作业简述：
2012年10月下旬，农发行松原市分行与前郭县支行两级领导伙同农发行前郭县支行告贷客户包铁成（松原市前郭县乌兰图嘎铁成粮业董事长），运用欺诈方法，骗得我公司3000多万资金，一同还以相同方法骗得其他单位资金，包括上市公司云天化合计一亿多元后，铁成粮业董事长包铁成逃跑，农发行前郭县支行将骗得的一亿余元资金作为包铁成还贷资金收贷。
三、作业通过：
10月18日，农发行吉林省松原市分行副行长赵玉通过联络联络我公司，提出农发行想与我公司协作展开一个业务，出于对农发行的信任，我公司附和碰头洽谈。
10月18日正午，农发行松原市分行副行长赵玉带领农发行前郭县支行行长张向东和其他一个人来到长春与我们碰头，碰头后，向我们介绍随同前来的那个人是农发行的客户——铁成铁成粮业有限公司的董事长包铁成，一同介绍说：铁成粮业在农发行开户多年，承诺很好；是吉林省农发行的“黄金客户”；铁成粮业现在出现3500万的资金缺口，现行里已下拔给铁成粮业9000万告贷，假定我公司拆借给铁成粮业3500万，远者一月，近者10天可回款。我们向赵玉副行长提出怎样保证我公司资金安全？赵玉副行长答复，可以把铁成粮业质押在农发行的粮食以生意的方法典当给我公司，等铁成粮业的告贷发放后，用3500万元换回这些粮食，并向我公司出示了《铁成粮业与农发行签定的质押合同的附件》。我公司标明附和。
10月19日我公司派员前往松原市实地检查了铁成粮业在蒙古艾里和乌兰图噶的粮库和库存的原粮，并与张向东行长取得联络，张向东行长奉告我们，我们检查的粮库就是铁成粮业的粮库，库存的原粮也都在农发行的质押状态下。
10月24日，我公司与铁成粮业签定了一个《粮食购销合同》.
10月26日，赵玉副行长和张向东行长的要求我公司，先将3000万元的购粮预订款汇到铁成粮业在农发行开户的对公账号上，325万元汇到铁成粮业董事长包铁成的个人银行卡上，然后去处理动产的工商质押手续。我公司按要求打款后通知了赵玉副行长和张向东行长，他们标明满足。
10月28日，我公司就发现与铁成粮业董事长包铁成电话联络不上了，我们猜测包铁成是否出现什么作业，便与赵玉副行长联络，要向公安机关报案。赵行长说包铁成个人有点私事要办，让我们定心，三两天包铁成就会回来。接下来的一周时间内，每过一两天我们便与赵玉副行长电话联络，问询包铁成是否现已回来，但一向未果。
11月6日，因担忧出现问题，我公司负责人来到松原市，约见了赵玉副行长，赵玉副行长还一再向我们标明铁成粮业全部正常，包铁成出外就事，每天都与张向东行长有电话联络，一同标明，就在我们到松原的当天上午，赵玉副行长还在朱行长的作业室内用张向东行长的电话与包铁成自己通了电话，朱行长也与包铁成通了电话，铁成粮业没有问题，老包这个人是很讲承诺的。朱行长当天出面见我们，向我们保证说，这件作业是农发行班子研讨定的作业，全部都在掌控之中，仍是叫我们耐性等候。我们的资金是安全的，包铁成一向与他们是有联络的，马上就会回来处理问题，即使包铁成自己不出现，铁成粮业质押在农发行的粮食即使是以收购价格出售也满足我公司于云天化公司分配的。
但是经了解后我们得知，赵玉副行长、张向东行长和包铁成在10月26日收到我公司3000多万元资金后，马上又带领铁成粮业的包铁成于10月28日以类似方法骗得上市公司云天化公司9000万元，而且与云天化签署的生意合同将我们签署的生意合同标的物掩盖。在此之前，包铁成将原粮还典当给省担保公司告贷5400万元。经盘点，全部库存根柢无法满足这些合同的总标的，已不能实行与我公司签定的预售粮《粮食购销合同》。而铁成粮业董事长包铁成在与我公司和云天化公司签定合同后立即就逃跑了。了解到上述情况后，农发行赵玉副行长、张向东行长和朱行长仍是一再叫我们耐性等候，声称全部都在他们的掌控之中。我们要求农发行实行承诺将以《粮食购销合同》方法典当给我公司的粮食给我公司，或许将我们汇入农发行的、由他们管控的我公司付出的3000万购粮预订款予以退回，但是，农发行以典当给我公司的粮食现已被典当给其他两家公司以及我们的3000万购粮预订款抵扣铁成粮业的告贷为由回绝付出粮食和退款。
四、作业内幕：
1、依照农发行准则，对粮食购销告贷处理准则是“钱随粮走，购贷销还、库贷挂钩、关闭作业”。 “简而言之，应该在收粮时放出一笔告贷见到一批粮食，然后看住粮食；在卖粮时，卖出一批粮食，收回一笔钱，回笼告贷。粮库的库存数和粮食告贷一向挂钩，粮食企业全部的业务都应该在农发行的根柢账户上体现。农发行的相关文件中要求，农发行要守时检查粮食库存。信贷员要按仓单逐一核实库存；粮食出库有必要提前向开户行陈说，承受农发行全程监管。
实践是农发行松原分行和农发行前郭支行为了掩盖其不尽职不尽职行为，在铁成粮业库存仅有1.3万吨绿豆和小豆、1万吨玉米的且已被包铁成典当给担保公司和个人的情况下，他们却谎报有3万吨玉米。1.4万吨绿豆和小豆，在将库存4000吨绿豆和1万吨玉米卖给我公司，与我公司签署生意合同后马上又将1.3吨绿豆和1万吨玉米全部卖给云天化公司。
2、赵玉、张向东用欺诈方法，欺诈我公司以及云天化公司与铁成粮业签定合同并将金钱付出到农发行账户后，一同包铁成便下落不明。农发行及时的收回告贷，农发行成功的将危机转嫁到我们身上，企图就此掩盖他们的不尽职、不尽职行为。现在多家公司对他们组织的铁成粮业出售给我公司与云天化公司的粮食建议权利，乃至出现一个叫田老五的债权人实施了抢粮行为。而且，我们还发现，有个建华粮油公司提出开始赵玉、张向东以及包铁成组织我们去查询的所谓铁成粮业质押在农发行的蒙古艾里粮库归于建华粮油全部，库存的全部资产于铁成粮业没有联络。
3、我们以为，农发行松原分行和前郭支行之所以在在包铁成逃跑后，继续掩盖实践，欺诈我公司采纳方法的意图是：延迟时间，（hyzb350）构成我公司向公安机关报案的时间延迟了十多天，因为一旦我公司向公安机关报案，公安机关就可能冻住账户，他们就不能将我公司资金收贷。他们通过继续欺诈我公司，延迟时间，将我公司的资金作为补偿包铁成的告贷亏空进行了收贷，掩盖了他们的不尽职、不尽职行为。
4、通过我们往后多方了解，概括农发行松原分行副行长赵玉、农发行前郭支行行长张向东以及松原分行朱行长的言行反映出来的种种实践奉告我们，农发行松原支行和前郭支行领导严峻不尽职不尽职铁成粮业的早已资不抵贷，且负债许多，资金缺口至少在1.2亿元以上。农发行松原支行朱行长、副行长赵玉、农发行前郭支行行长张向东，为了掩盖不尽职、不尽职，转嫁危机，运用农发行的公权力，不惜策划、实施欺诈行为。农发行松原支行和前郭支行在这件作业上存在严峻的欺诈行为，乃至涉嫌违法犯罪，包铁成作为他们的黄金客户，实践上早已资不抵债，这个所谓黄金客户究竟与他们有什么利益联络？是否还有相关的问题没有被上级发现？
5、上市公司云天化，在我们发现上圈套时分，联络云天化，但是云天化公司对此反响并不生动，后来我们才了解到，云天化近期要重组，12月10日，云天化要举办股东大会，会议审议了包括向买卖方购买资产以及本次严峻资产重组构成的相关买卖等许多事项。但是在这个会议上，云天化公司如同并未揭穿其涉嫌上圈套9000万的作业。
6、依照东北银行告贷要给银行经办人5%的优点费，这些年铁城粮业收到的告贷不少于10亿，5%就是5000万，假定没有优点，关于这样一个运营有问题的公司，农业发展银行会继续扶持吗？
